混业监管遭热议 央行牵头“大监管”呼声高

2015-11-20 14:38:48 来源:东方财富网
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  随着中国金融业步入混业时代,业内对混业监管的关注度也在与日俱增,各路学者纷纷表态。

  中央汇金投资有限责任公司副董事长李剑阁近日表示,现行的监管理念和体制制约了宏观调控的有效性,也制约了金融配置资源的有效性,不太适应金融综合化经营要求和货币金融国际化、数字化、网络化的要求,因此,下一轮金融监管框架的改革应该建立以央行为核心的审慎监管的架构。

  在昨天的《财经》年会上,全国人大财经委副主任委员吴晓灵则称,”一行三会的简单合并不能解决现有问题,应对金融产品的本质有清晰的认识,并确立央行在金融业中的主导地位。

  除了上述两位学者,近期还有多位专家对中国的金融监管趋势发表了看法。目前看来,央行牵头金融业“超级监管”成为了主流的意见。

  “混业监管”成热门话题

  当前,对于中国金融混业监管的呼声渐高。

  本月初公布的《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十三个五年规划的建议》指出,改革并完善适应现代金融市场的金融监管框架。

  此后习近平总书记在对《建议》的说明中指出,“改革并完善适应现代金融市场发展的金融监管框架,实现金融风险监管全覆盖”,这被解读为中国金融监管体系改革已经提上议事日程,进一步引发舆论关注。

  11月9日上午,国务院新闻办举行吹风会,中央财经领导小组办公室副主任杨伟民提到,要对现行金融监管体制进行改革,具体改革方案还需要进一步研究和制定。11月17日,有外媒援引知情人士的话称,中国正就合并证监会、保监会与银监会成为单一监管委员会进行讨论。

  在混业监管频频见诸报端之际,业内人士近期也对这一话题多次发表看法。

  在近期由上海发展研究基金会主办的“全球金融治理的变化与中国金融改革”内部研讨会上,李剑阁发表了自己的看法,并授权《第一财经日报》整理并发表。李剑阁认为,“一行三会”的体制在历史上起了很大的作用,特别对于20世纪90年代初出现的金融秩序混乱起了很好的整顿作用,但混业经营的趋势越发明显,分业监管体制面临诸多新的挑战。

  李剑阁说,现行的监管理念和体制制约了宏观调控的有效性,也制约了金融配置资源的有效性,不太适应金融综合化经营要求和货币金融国际化、数字化、网络化的要求,因此,下一轮金融监管框架的改革应该建立以央行为核心的审慎监管的架构。

  而吴晓灵也在昨天的《财经》年会上称,分业监管造成监管混乱,“中国股市震荡反映出市场监管机制的缺陷,监管层不能实行统一监管不利于对市场风险监测,处置风险时难以拿出有效的正确措施”。

  “本轮市场波动再次暴露出我们市场分业监管的问题。”国家金融与发展实验室理事长、社科院原副院长李扬在点评股市监管时称,目前的监管出了问题,“既有过度监管,也有监管真空,显然与我们目前的这种分业监管模式密切相关”。

  实际上,中国目前实行的金融监管体制是在上世纪90年代逐步形成的,当时国务院的主要工作就是整顿金融,其基本思路是按照美国在上个世纪30年代形成的分业经营和分业监管的模式。根据这一监管思路,属于央行的部分监管职能被分离出去,形成“一行三会”的格局,并延续至今。

  但不少业内人士认为,随着中国金融业的快速发展,分业监管在当下的金融业运行中,一方面导致监管效率低下,应对金融创新和国际化的问题时显得力不从心,另一方面还存在部门之间难以协调的问题。

  李剑阁表示,在分业监管的模式下,三个监管部门在不同程度上都把自己的监管对象当作自己主管的对象,把自己当作产权所有部门,把所有监管对象当作自己的下属部门加以监管,这样就把监管和主管变混淆了。例如,监管部门派官员列席上市公司董事会会议,这是在全世界都没有的。因为一旦监管部门列席了董事会会议,其就是内幕信息的知情者,也都是所有可能产生的内幕交易的被审查对象,但是作为监管部门派出的人员,则可能在审查时被豁免,这会产生众多问题。其实, “国家队”在救市之时也存在这一矛盾。

  吴晓灵更是在发言中直指监管机构存在部门利益的问题。她说:“目前监管机构把自己管的机构、自己管的行业视为自己的地盘,因而对于管辖的机构想做别的业务往往采取鼓励态度,但当别的机构想做自己管辖范围的业务时,就有各种各样的阻挡,所以市场非常痛苦,开展一项业务需要拜访好几个部门,长时间不能决策,这也是大家想把‘一行三会’合并起来的原因。”

  吴晓灵同时强调,目前的种种矛盾并不是简单合并金融监管机构就能解决的,“我们要在金融产品的本质上达成统一的认识,要突破监管方面的地盘意识,真正实行功能监管。”

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