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重庆银行处H股上市静默期 回应称什么都可能发生

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2013-08-15 09:09:05   来源:网络整理 发布者:木墩
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本文导读:我现在都不想接电话了。李在宁接着说,我们也不想太被关注了,因为静默期内什么事情都有可能发生。8月13日,时代周报记者从重庆银行董秘李在宁处获悉,转战H股的重庆银行目前已处静默期。尽管证监会新闻发言人已在7

  “我现在都不想接电话了。”李在宁接着说,“我们也不想太被关注了,因为静默期内什么事情都有可能发生。”8月13日,时代周报记者从重庆银行董秘李在宁处获悉,转战H股的重庆银行目前已处静默期。

  尽管证监会新闻发言人已在7月公开表态,称正在办理重庆银行的申请,但因重庆银行始终保持沉默,其转战H股一事并不明晰。其实,在此之前就有传言,证监会已经通过重庆银行赴港上市的申请,相关文件已经下发,但因重庆银行自己需要完成一些文件、细则,所以亮相H股的时间还无法确定。

  此外还有媒体报道称,重庆银行计划将通过香港首次公开募股(IPO)筹资约10亿美元,将由高盛集团和摩根士丹利负责重庆银行香港IPO交易。就此相关细节,时代周报记者向重庆银行董秘李在宁求证。李在宁只是表示,重庆银行目前已经进入静默期,具体信息不方便透露。

  对于传闻的筹资10亿美元,李在宁态度不置可否:“这些数字都是猜测,因为公司还没有上市,所以现在无法宣布筹集资金的具体金额。”

  在转战H股迈出重要一步的同时,重庆银行的资本充足率仍然是一个存在多年的老问题。

  重庆银行进入上市“静默期”

  市场上关于重庆银行赴港上市的传闻,早已流传多时。

  7月,证监会新闻发言人公开表态,称正在办理重庆银行的申请,但因重庆银行方面对此事甚为慎重,始终对外保持沉默,所以外界对重庆银行转战H股一事并不了解。

  在随后的一个月里,有关重庆银行在香港上市的传闻不断,而重庆银行依然不为所动,一直保持沉默。另有传闻称,重庆银行计划将通过香港首次公开募股(IPO)筹资约10亿美元,并且,将由高盛集团和摩根士丹利负责重庆银行香港IPO交易。

  8月13日,时代周报记者致电重庆银行董秘李在宁,就上述传闻向其核实。李在宁表示,重庆银行目前已经进入静默期,交易所对静默期有规定,所以具体信息不方便透露。

  6月14日,银监会发布行政许可核准《重庆银行股份有限公司章程(草案)》。该章程自H股发行上市之日起正式生效,并称重庆银行在H股发行上市后,尽快做好工商登记和信息披露工作,并将变更后正式的公司章程文本及时报重庆银监局备案。外界认为,这传递出银监会对重庆银行H股上市的积极态度。

  近几个月来,不断有媒体联系重庆银行咨询其在香港上市的事宜,但不是电话无人接听,就是对方拒绝回应。有媒体报道称,据重庆银行内部人士透露,前段时间银行内部刚下达了“封口令”,有关上市的任何消息一律不准对外公布。而时代周报记者此前曾连续多天拨打李在宁的办公电话,均处于无人接听状态。

  重庆银行对此次登陆H股谨慎行事,其实不难理解。早在2007年,重庆银行就首次递交A股上市申请材料,但苦等6年,A股一直大门紧闭。

  如果重庆银行能够在香港上市,将成为首家成功登陆H股的城商行。而重庆在香港上市的公司也将增至7家,另外6家分别是重庆农商行、重庆机电、重庆钢铁(加入自选股,参加模拟炒股)(601005)、谭木匠、庆铃汽车、长安民生物流。

  资本充足率达标存风险

  而此次重庆银行转战H股,或是在“缺钱”压力之下,苦等IPO开闸无果的无奈之举。

  据重庆银行近四年的公开数据显示,该行的资本充足率几乎连年下滑。2009年、2010年、2011年、2012年,重庆银行的资本充足率分别为13.75%、12.41%、11.96%和12.63%;核心资本充足率分别为9.76%、9.17%、9.26%和9.39%。

  但据2012年重庆银行第二次临时股东大会会议文件显示:重庆银行曾自己估算,按照该行战略规划预计的2013年资产规模、净利润等财务指标,如果继续维持当前的股利分配政策,剩余留存利润全部用于补充核心资本的话,那么,预计2013年末的资本充足率将为9.60%,一级资本充足率和核心一级资本充足率为7.53%。

  银监会最新颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》要求,商业银行的资本监管分为三级。其中,资本充足率不得低于10.5%、一级资本充足率不得低于8.5%、核心一级资本充足率不得低于7.5%。如果不及时补充资本,将存在2013年的资本充足率和一级资本充足率低于监管要求的风险。

  为缓解资金不足的问题,在2012年一季度,重庆银行发行了8亿元的10年期次级债,使得资本充足率和核心资本充足率分别达到12.42%和8.94%。而为了保证2013年-2015年资本充足率达标,在2012年第二次临时股东大会上,重庆银行准备了2013-2015年“两步走”的增资扩股方案。第一步,为确保2013年业务发展和资本充足率达标,该行拟在2013年初通过增发2.6亿股本,共计补充约13 亿元的核心一级资本;第二步,如果到了2014年IPO前景仍不明朗,该行拟在当年再次增发人民币普通股股票补充约12亿元的核心一级资本,确保2014-2015年的发展需要。

  不过,据媒体报道,重庆银行相关负责人曾表示,从建立资本补充渠道的长效机制的角度看,IPO仍为各种资本补充方式中的第一选择。而对于重庆银行拟通过香港IPO筹资约10亿美元的传闻,李在宁回应称,这些数字都是猜测,因为公司还没有上市,所以暂时无法宣布筹集资金的具体金额。

  除了资本充足率存在不达标的风险之外,重庆银行的拨贷比也是连续三年低于标准值。根据2011年7月出台的《商业银行贷款损失准备管理办法》(下称《办法》 )规定,拨贷比基本标准为2.5%,拨备覆盖率基本标准为150%,这两项标准中的较高者为商业银行贷款损失准备的监管标准。而2010年、2011年和2012年,重庆银行的资本充足率分别为1.91%、1.87%和1.80%。

  “实现拨贷比达标,需要有一个过程。”李在宁对时代周报记者表示。银监会曾要求,系统重要性银行应当于2013年底前达标,非系统重要性银行应当于2016年底前达标;2016年底前未达标的,应当制定达标规划,并向银行业监管机构报告,最晚于2018年底达标。届时,重庆银行能否实现拨贷比达标,还是未知。

  股东总数每年以个位数递减

  至于重庆银行A股上市工作的进展,李在宁称,“还是按照证监会公布的情况,和此前没什么变化。” 据最新公开信息显示,其IPO审核状态仍为“落实反馈意见中”。

  时代周报记者梳理了重庆银行的现有年报发现,以该行股东人数变化情况来看,还达不到在A股上市的要求。根据2006年起实施的《公司法》规定,设立股份有限公司,股东总数不得超过200人。而6年来,重庆银行股东人数平均每年减少3.5户,所以,总数一直维持在3000户以上,几无改善。

  据2007年年报显示,截至报告期末,重庆银行股东总数为3355户,其中法人股股东260户,个人股股东3095户;2008年,仅个人股股东减少1户;2009年,股东总数较上年减少9户至3345户,其中法人股股东减少11户,个人股股东增加2户;2010年,股东总数减少5户至3340户,法人股和个人股各减少4户和1户。2011年,股东总数为3336户,其中法人股股东244户,个人股股东3092户。而到了2012年,股东总数仅较上年减少2户。

  曾有媒体报道称,重庆银行在内的多家城商行,正在清理类似于“娃娃股东”等非合规股东。内部职工股的转让已经暂停,不再办理相关的过户变更手续。

  但就重庆银行6年来股东总数的变化情况来看,该行每年的股东人数以个位数的速度递减,清理痕迹并不明显。

  曾有媒体报道称,2008年,重庆市市长黄奇帆为了推动重庆银行上市,曾亲自出马与财政部、证监会等部委沟通,为重庆银行豁免“股东不得超过200人”的上市硬性指标。

  对此,李在宁的说法是,股东人数过多的问题不需要重庆银行解决,因为《公司法》是2006年颁布的,而重庆银行于1996年成立,股东人数过多是城商行普遍的历史遗留问题,对于这种特殊情况,需要得到相关部门的豁免。

  而2010年时,有媒体报道称,监管部门将可能采取“新老划断”的方式,解决城商行股东超200人的问题,即2006年新《公司法》实施之前形成的股东超限将不构成上市障碍。不过这个说法一直未得到监管部门确认。

  “实际上,很多申请上市的公司都存在股东总数超出规定范围的情况,而城商行上市跟正常企业上市没有太大区别,所以,证监会专门为某家银行放行的可能性不大。”一名不愿透露姓名的律师向时代周报记者分析说。

  不过,股东人数过多的问题并非没有解决的办法。上述律师举例说:“大部分自然人股东成立一个有限责任公司等,从直接持有变为共同持有上市公司的股份,那么就把大部分自然人股东集中成为一个主体,并且不会影响自然人股东的权利。有超过30%的公司都是这样处理的。”

文章关键字:重庆银行
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